Права должника в процедуре банкротства

Права должника в процедуре банкротства

Защита прав должника (дебитора) в процедуре банкротства


Защита должника в процедуре банкротства – это одна из основных услуг нашей компании основывается на законе «О несостоятельности», закон один, три варианта применения: банкротство предприятий, защита от банкротства, взыскание дебиторской задолженности. Основанием для подачи кредиторами заявления на банкротство предприятия – должника является задолженность перед кредиторами: – Юр. лица – сумма долга от 100 000 рублей, срок существования долга –более 3 месяцев; – ИП – сумма долга от 10 000 рублей, срок существования долга – более 3 месяцев; Процесс взыскания дебиторской задолженности с использованием закона «О несостоятельности» является процессом законным, быстрым, эффективным и имеет множество преимуществ для кредитора и ряд негативных последствий для должника, данный материал подробно описан в разделе Так как специалисты нашей компании занимаются, в том числе взысканием дебиторской задолженности, мы отлично знаем, какие негативные последствия могут наступить для должника, поэтому настоятельно рекомендуем, в случае введения процедуры банкротства против Вас как должника, сразу же обращайтесь за помощью к арбитражным управляющим, и чем раньше Вы обратитесь, тем проще нам будет выстроить для Вас защитную позицию и забрать дело под свой контроль. Для защиты должника в процедуре банкротства, арбитражные управляющие, чаще всего, используют три основных способа: Первый способ защиты – контроль над действиями «АУ кредиторов».

Проблематика и печальная данность: При подаче заявления на банкротство должника, подающая сторона (кредитор) обязательно укажет кандидатуру “своего” АУ, в этом случае кредитор будет оплачивать вознаграждение АУ и нет сомнений, что кредитор заранее вступит с ним в сговор и согласует меры, которые будут применяться в отношении должника в процедуре, таким образом, контролировать процедуру банкротства будет именно кредитор. Способ защиты: В процедуре банкротства совершает сотни различных процессуальных действий согласно требованиям закона «О несостоятельности», при этом управляющий, обязан выполнять все точно в установленные сроки.

Правоспособность, права и обязанности должника в период применения процедур банкротства.

28 Должник не вправе без согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов) совершать сделки или несколько взаимосвязанных сделок: § в совершении, которых у должника имеется заинтересованность; § которые связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов должника на последнюю отчетную дату, предшествующую дате заключения сделки; § которые влекут за собой выдачу займов (кредитов), выдачу поручительств и гарантий, а также учреждение доверительного управления имуществом должника; § которые влекут за собой возникновение новых обязательств должника в случае, если размер денежных обязательств должника, возникших после введения финансового оздоровления, составляет более 20% суммы требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов. Должник не вправе без согласия административного управляющего совершать сделки или несколько взаимосвязанных сделок, которые: § влекут за собой увеличение кредиторской задолженности предприятия должника более чем на 5% суммы требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления; § связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, за исключением реализации имущества должника, являющегося готовой продукцией (работами, услугами), изготовляемой или реализуемой должником в процессе обычной хозяйственной деятельности; § влекут за собой уступку прав требований, перевод долга; § влекут за собой получение займов (кредитов).

§ Отстранение руководителя должника от должности и возложение управления делами должника на внешнего управляющего. Внешний управляющий имеет право издать приказ об увольнении руководителя или предложить ему перейти на другую работу в порядке и на условиях, установленных трудовым законодательством.

§ Прекращение полномочий органов управления должника (общее собрание акционеров, общее собрание участников, совет директоров, правление и т. д.)

Права кредиторов физического лица при банкротстве

  1. /
  2. /

В процедуре банкротства принимают участие должник, арбитражный управляющий, суд, уполномоченные организации, а также кредиторы. Кредиторы имеют особый правовой статус и им принадлежит важнейшая роль в процедуре банкротства физлица.

Основная цель кредиторов – максимальное удовлетворение долговых обязательств перед ними физического лица.

Под кредиторами в процедуре банкротства физлица понимаются лица с закрепленными правами требования в части денежных обязательств, налогам и сборам, выходным пособиям. Гражданский кодекс понимает под кредиторами лиц, в адрес которых должник должен перечислить денежные средства, выполнить работы или передать имущество. Обязательства, которые не являются денежными (относятся к имущественным), в ходе процедуры несостоятельности рассматриваются отдельно.

Кредиторов, которые могут участвовать в процедуре банкротства можно классифицировать по различным основаниям. С точки зрения субъекта различают:

  1. юридических лиц – это могут быть банки, микрофинансовые организации, с которыми у физлица заключен договор кредитования.
  2. физических лиц, перед которыми у должника накопились финансовые обязательства – это например, частные займодавцы;

С точки зрения правового статуса различают реестровых и зареестровых кредиторов. Первая группа включена в официальный реестр требований финансовым управляющим и обладает приоритетом в погашении обязательств перед ними.

Долги перед зареестровыми кредиторами погашаются по остаточному принципу: только когда будут удовлетворены все требования из 1-3 очереди, в том числе, из реестра.

В суде

Права должника при банкротстве

Поэтому кредитору (цеденту), продающему задолженность, перед заключением договора цессии следует составить служебную записку.

При этом их требования предварительно должны быть предварительно признаны обоснованными. Шансы у кредиторов за пределами реестра получить положенные им средства близятся к нулю. Для включения в реестр кредиторов физическое или юридическое лицо должно обратиться в суд с заявлением.

В ней нужно обосновать цену продажи долга и указать причины данной операции (экономическую неэффективность самостоятельного получения дебиторской задолженности с должника, дополнительные расходы, которые могут возникнуть при взыскании задолженности, и др.). Однако несмотря на названные достоинства, договор цессии имеет и проблемные стороны: нередки случаи, когда кредитор (являющийся уже по договору цессии новым кредитором (цессионарием)) не может получить купленную им задолженность — время идет, а долг не возвращают.
В этом случае кредитор может избрать другую тактику — подать в суд заявление о признании должника банкротом.

Внимание Таким образом, наличие наименьшего количества включенных в реестр кредиторов служит своеобразной гарантией возможности погашения задолженности в полном объеме.

Есть в процедуре управления и свои «подводные рифы». В п. 3 ст. 22 Закона о банкротстве говорится об обязанности должника оплатить вознаграждение лицам, привлеченным арбитражным управляющим для обеспечения своей деятельности (консультантам, исполнителям), если, конечно, иное не предусмотрено соглашением с кредиторами.

Практически же может случиться следующее: при отнесении таких затрат на должника его имущество, в свою очередь, уменьшится, что в конечном счете может отразиться на объеме самой конкурсной массы и удовлетворении из этой массы требований кредиторов. Если план реструктуризации экономически неисполним и не соблюдает интересы должника и его иждивенцев В силу недопустимости злоупотребления правом (статья 10 ГК РФ) арбитражный суд не утверждает план реструктуризации долгов (в том числе одобренный собранием кредиторов), если такой план является заведомо экономически неисполнимым или не предусматривает для должника и находящихся на его иждивении членов семьи (включая несовершеннолетних детей и нетрудоспособных) средств для проживания в размере не менее величины прожиточного минимума, установленного субъектом Российской Федерации, а также если при его реализации будут существенно нарушены права и законные интересы несовершеннолетних (абзац шестой статьи 213.18 Закона о банкротстве).

Рекомендуем прочесть:  Основания открытия наследства

Права должника по закону о банкротстве

План реструктуризации долгов может предусматривать, что цель восстановления платежеспособности должника будет считаться достигнутой, если по окончании срока его реализации должник не будет иметь просроченных обязательств и будет способен продолжить исполнять свои обязательства, срок исполнения которых (без учета правила абзаца второго пункта 2 статьи 213.11 Закона о банкротстве) к моменту окончания срока реализации плана не наступил. Суд не утверждает план реструктуризации долгов, если по окончании срока его реализации должник в будущем не сможет рассчитываться с теми кредиторами, срок исполнения обязательств перед которыми не наступил (например, если не имеющий стабильного дохода должник передает все основное имущество кредиторам, срок исполнения обязательств перед которыми наступил).

Федерации при рассмотрении дела о несостоятельности (банкротстве) градообразующей организации, лицо, предоставившее обеспечение для проведения денежного оздоровления, и т.д. Процессуальные права лиц, участвующих в деле о банкротстве, определены АПК и некоторыми положениями Закона о банкротстве. Данные лица в ходе любой процедуры, применяемой в деле о банкротстве, вправе обращаться в арбитражный суд с ходатайством о назначении экспертизы в целях выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства и совершать предусмотренные настоящим Федеральным законом процессуальные действия в арбитражном процессе по делу о банкротстве и иные необходимые для реализации предоставленных прав действия.
Инфо Реализация имущества должника В соответствии с пунктом 1 статьи 213.26 Закона о банкротстве положение о порядке, об условиях и о сроках реализации имущества должника — гражданина, не являющегося индивидуальным предпринимателем и не имевшего этого статуса ранее, утверждается судом, рассматривающим дело о банкротстве, на основании соответствующего ходатайства финансового управляющего.

Данное положение должно соответствовать правилам продажи имущества должника, установленным статьями 110, 111, 112, 139 и 140 Закона о банкротстве.

Должник в процедуре банкротства

Практически каждое лицо, будь то физическое или юридическое, на данный момент является должником в общем смысле этого слова — обязанным совершить определенные действия, в том числе произвести денежные выплаты, либо воздержаться от таких действий. Статусу должника корреспондирует статус кредитора (тот, в отношении кого такие действия должны быть совершены). Вопреки общественному мнению, быть должником, не значит ничего отрицательного.

Это нормальное течение хозяйственной деятельности в обществе.

Однако когда такой долг не погашается и возможность такого погашения отсутствует, то речь уже идет о должнике-банкроте. Законодатель дал понятие несостоятельного должника.

В нем можно выделить три основных признака:

  • неспособность погасить задолженность по обязательным платежам.
  • неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам;
  • неспособность произвести выплаты нынешним и бывшим работникам;

Обязательное условие признания должника банкротом – наличие признака (совокупности признаков) в течение трех месяцев. Если за это время требования не удовлетворены, то у лиц, которым принадлежит право обращения в судебную инстанцию с требованием о признании лица банкротом, возникает основание для реализации этого права.

В качестве должника могут выступать как граждане, в том числе обладающие статусом ИП, так и юридические лица. Для разных категорий должников установлены различные условия для признания лица банкротом.

В частности, различается размер задолженности, необходимой для признания должника банкротом.

Для юридического лица задолженность должна быть более 300 т.р., а для гражданина — более 500 т.р.

Долги могут возникнуть по разным причинам и основаниям, начиная от обязательных платежей государству и заканчивая просто обязательствами по договору, об этом более подробно вы можете узнать вот . Должник может преследовать цель как восстановления платежеспособности и возобновления нормальной деятельности, так и признания несостоятельности.

Права должника в деле о банкротстве

Обжалование в суде Как уже было отмечено выше, участники должника ограничены в осуществлении тотального контроля над органами управления, и важным для участников должника моментом является исчисление сроков по оспариванию крупных сделок и сделок с заинтересованностью, совершенных органами управления. Ведь при отсутствии осведомленности участника о совершенной органом управления крупной сделки или иной сделки, одобрение которой предусмотрено законом, участнику необходимо владеть информацией о порядке исчисления сроков по их оспариванию. [important]Расходы на проведение указанной экспертизы возмещаются за счет лица, обратившегося с ходатайством о назначении указанной экспертизы.

Должником в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» является гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель, или юридическое лицо, оказавшиеся неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение срока, установленного настоящим Федеральным законом.

[/important] Он обладает определённым рядом прав и обязанностей, а именно правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.

Закона о банкротстве учредители (участники) должника и их представители в ходе конкурсного производства обладают правами лиц, участвующих в деле о банкротстве». Правда, есть и противоположный подход (дела А62-618-Н/04; А79-4392/2004-СК1-4097; А27-5999/2008-4), однако в данной ситуации Краснобаева считает подход судей ВАС РФ «оправданным».

» Во-первых, корпоративный конфликт действительно осложняет или делает невозможным выбор представителя», — согласна она. — Во-вторых, заявление учредителя обусловлено тем, что после полного удовлетворения требований кредиторов суд вынес решение о завершении конкурсного производства, хотя в этом случае процедура банкротства прекращается». В таких обстоятельствах, по ее словам, единственным способом для учредителя защитить свои интересы остается непосредственное участие в деле от своего имени.

При наличии корпоративного конфликта участник должника может самостоятельно участвовать в деле о банкротстве

При ведении совместного бизнеса участники Общества не застрахованы от конфликтов, возникающих из-за кризиса, появления разногласий по поводу раздела высоких чистых активов. Потом случается так, что один из участников принимает решение покинуть Общество, отсюда и рождаются споры по выплатам действительной стоимости долей, а иногда требования покидающего Общество участника может оказаться настолько завышенным, выплата которого может просто привести компанию к неплатежеспособности – банкротству.

Именно так и возникают корпоративные конфликты между участниками, которые не в силах решить сложившийся спор самостоятельно, именно поэтому требовательный участник и бежит скорее с исковым заявлением в суд о признании Общества должника банкротом. Зерном процедуры банкротства становится конфликт интересов между участниками (либо акционерами), значительность и обостренность которого зависит в первую очередь от размера долга по невыплаченным активам.

В соответствии с пунктом 2 статьи 126 Федерального закона РФ от 26.10.2002г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с момента (т.е.

даты) принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом, и после открытия конкурсного производства прекращаются полномочия руководителя должника или иного органа управления (выдержка из указанной статьи Закона). Это значит, что с после признания компании банкротом, все его участники (учредители, акционеры) теряют возможность повлиять на решения, принимаемые коллективными органами управления компании, поскольку высшим органом управления становится собрание кредиторов должника, у которых большинство голосов, а сама реализация банкротства и ведения самой процедуры возлагается на арбитражного управляющего. Именно по этой причине затрагиваются процессуальные права собственником компании должника, в результате их заинтересованность в исходе начатой процедуры банкротства выражается в первую очередь в стремлении принимать активное участие в ней.

Ранее законодательство РФ не предоставляло

Должник в процедуре несостоятельности

/Должник Случаи банкротства рассматриваются в арбитражных судебных инстанциях, куда вправе обратиться уполномоченные органы, должник и кредиторы. Информация Должник, находящийся на грани банкротства, заинтересован первым обратиться с исковым заявлением в уполномоченную инстанцию для того, чтобы легальным образом восстановить свою платёжеспособность, и погасить имеющиеся долги во время судебного процесса признания финансовой несостоятельности.

В остальных случаях, это обязательство на должника накладывает арбитражный суд.

Банкротство — финансовая несостоятельность, признанная арбитражной судебной инстанцией, в силу которой возникла неспособность физического или юридического лица выполнить данные ранее денежные обязательства и расплатиться по долгам с кредиторами.

Все правовые моменты, связанные с финансовой несостоятельностью (банкротством), освещает . Согласно данному законодательному акту, все участники разбирательства по делу наделены различными обязанностями и правами. Главная роль в судебном слушании по делу о материальной несостоятельности отведена должнику.

Для него актуальным законодательством предусмотрены действенные способы защиты правых интересов, с помощью которых появляется реальная возможность избежать выполнения финансовых . В процессуальном деле о материальной несостоятельности должниками могут быть:

  1. (любые юридические лица, помимо религиозных, казённых и политических учреждений).
  2. Индивидуальные предприниматели;
  3. ;

Несостоятельным признаётся должник, который, в силу конкретных обстоятельств, не имеет реальной возможности погасить текущие денежные задолженности и выполнить финансовые требования и обязательства перед кредиторами. При появлении определённых обстоятельств, когда должник понимает и знает, что возможности выполнить денежные требования кредиторов нет и не предвидится, законодатель предусматривает для него право обращения в суд с заявлением о признании его финансовой несостоятельности.

Обращение подаётся в арбитражный судебный орган потому, что суды остальных инстанций права рассматривать подобные дела не имеют.

Кто такой должник?

Должник, также называемый дебитор (от английского debtor — обязанный) — это физическое или юридическое лицо, которое имеет обязательства по выполнению определенных действий.

По Гражданскому кодексу Российской Федерации (ГК РФ) дебитор определяется, как лицо, обязанное сделать определенные действия в отношении кредитора. Как правило, это лицо обязуется передать кредитору имущество, перевести деньги, сделать работу или воздержаться от совершения каких-либо действий.По отечественному законодательству статус должника присваивают физическим или юридическим лицам, которые неспособны совершить указанные действия в сроки, определенные договором или федеральным законом.Согласно законодательству Российской Федерации долговые обязательства могут брать совершеннолетние дееспособные граждане, а также предприятия и государство.Таким образом, выступать в роли заемщиков могут:

  1. гражданин;
  2. юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО и т.д.);
  3. индивидуальный предприниматель;

Например, банк может выступать дебитором в том случае, если клиент банка осуществляет в нем вклад на основании соответствующего договора.

По заключенному договору и законодательству, банковскому учреждению следует совершать описанные действия по сохранности депозитных ячеек, начислению дивидендов, конфиденциальности личных данных клиентов и др. В финансовых документах банка вклад клиента отображается как кредит, который является долгом банковского учреждения перед клиентом.Также предприятия, организации, государственные учреждения, индивидуальные предприниматели и другие юридические лица, которые не выполняют перед работниками свои обязательства по выплате заработной платы или не могут рассчитаться со своими клиентами и поставщиками, по законодательству Российской Федерации попадают в категорию должников, приобретая определенные права и обязанности.Должник имеет следующие права:

  1. Отсрочки
  2. Право досрочной выплаты долга тогда, когда это не запрещено договором или законами Российской Федерации.

Как ограничиваются права должника при процедурах банкротства?

Запуск личного банкротства подразумевает наложение определенных ограничений на права должника уже с момента подачи заявления.

Поскольку введение банкротства не может обойтись без услуг финансового управляющего, уже на стадии его назначения арбитражный суд определяет порядок реструктуризации долгов, также с финансовым управляющим необходимо продумать реализацию имущества в том случае, если кредиторы отказались ее проводить. Без одобрения финансового управляющего невозможно заключать сделки, затрагивающие интересы кредиторов, например, нельзя совершить крупную покупку, если на эти деньги можно погасить долг перед одним из кредиторов. Однако если должник захочет купить что-то из предметов быта, он вполне может это сделать, если сумма будет меньше 50 000 рублей.

Покупки на большую сумму оговариваются с финансовым управляющим. Кроме того, реструктуризацию выгодно проводить тем должникам, которые хотят избежать продажи имущества с торгов. В процессе реструктуризации:  перестают начисляться проценты по долгам;  долговое обязательство считается исполненным;  перестают начисляться штрафные санкции;  приставы прекращают вести исполнительное производство;  кредиторы могут заявить требования по долгам только в суде и только в рамках банкротства, то есть для подачи требований им необходимо записаться в реестр кредиторов;  нельзя брать на себя новые кредиты или выступать поручителем;  нельзя покупать или продавать долю в уставном капитале;  нельзя купить новый автомобиль или взять в ипотеку квартиру.

Если между должником и финансовым управляющим возникают споры по сделкам или покупкам, то все претензии можно разрешить в арбитражном суде.

В случае игнорирования участия финансового управляющего при совершении крупных сделок кредиторы могут подать заявление в суд, который признает эти сделки ничтожными. При этом должнику может грозить административная ответственность за неправомерные действия в рамках банкротства.

Должнику нельзя продать на торгах:  единственное жилье для проживания, за исключением взятого в ипотеку;

ВС РФ расширил круг участников процесса о банкротстве (и пересмотрел позиции Президиума ВАС)

Любой процесс по делу о несостоятельности (банкротстве) затрагивает интересы достаточно широкого круга лиц. Тем не менее правом участвовать в таком процессе закон наделяет ограниченный круг субъектов.Так, согласно Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) лицами, участвующими в деле о банкротстве, являются:

  1. конкурсные кредиторы;
  2. должник;
  3. уполномоченные органы;
  4. арбитражный управляющий;
  5. федеральные органы исполнительной власти, а также органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления по месту нахождения должника в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
  6. лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления.

Закона о банкротстве наделяет правами и обязанностями лиц, участвующих в деле о банкротстве, также лиц, в отношении которых поданы заявления о привлечении к субсидиарной ответственности, а также к ответственности в виде возмещения причиненных должнику убытков.Статусом лица, участвующего в арбитражном процессе по делу о банкротстве, согласно Закона о банкротстве обладают:

  1. представитель работников должника;
  2. представитель федерального органа исполнительной власти в области обеспечения безопасности в случае, если исполнение полномочий арбитражного управляющего связано с доступом к сведениям, составляющим государственную тайну;
  3. представитель учредителей (участников) должника;
  4. иные
  5. представитель собрания кредиторов или представитель комитета кредиторов;
  6. уполномоченные на представление в процедурах, применяемых в деле о банкротстве, интересов субъектов Российской Федерации, муниципальных образований соответственно органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления по месту нахождения должника;
  7. представитель собственника имущества должника — унитарного предприятия;

Кредитор в процедуре несостоятельности

/Кредитор в деле о банкротстве Взыскание долга — процедура продолжительная и непредсказуемая по последствиям. Возвращение денег и имущества может растянуться на неопределенный срок.

Наиболее действенным методом взыскания является инициирование кредитующим лицом процедуры банкротства. Помимо должника, в процессе участвуют:

  • арбитражный управляющий;
  • кредиторы.
  • суд;
  • представители власти;

Целью заимодавца является удовлетворение имущественных требований.

Институт банкротства предоставляет в распоряжение роли кредитора инструменты, позволяющие максимально эффективно воздействовать на должника. Инструменты:

  1. Заявление в арбитражный суд. Порой факта подачи заявления бывает достаточно, чтобы «подстегнуть» должника. Фактором, влияющим на степень возможного участия лица в деле, является срок подачи заявления.
  2. Влияние на распределение имущества должника путем реализации права голосовать на собрании кредиторов.
  3. Доступ к финансовому анализу. В распоряжение кредитора поступают , результаты инвентаризации, заключения специалистов. На основании этой информации заимодавец может сделать выводы о финансовом положении оказавшегося несостоятельным партнера.
  4. Выбор арбитражного управляющего.
  5. Контроль за действиями арбитражного управляющего. Собрание имеет право ходатайствовать о замене управляющего.

Комитет кредиторов в банкротстве формируется в ходе собрания.

Комитет должен обязательно образовываться, если количество субъектов достигает 50.

Собрание определяет количественный состав комитета, его компетенцию, принимает важные решения. Количество членов комитета — 3-11 включительно. Информация В рамках представленных полномочий комитет защищает имущественные интересы пострадавшей стороны в процедуре несостоятельности, контролирует действия сторон.

Согласно закону, решения комитета утверждаются большинством голосов .