Как определить что у контрагента есть кредит

Как определить что у контрагента есть кредит

Оценка финансовой устойчивости контрагента: алгоритмы и сервисы


Закрыть Каждый год компания СКБ Контур проводит конкурс для предпринимателей «», в нем участвуют сотни бизнесменов из разных городов России — от Калининграда до Владивостока. Благодаря конкурсу мы создали вдохновляющую коллекцию бизнес-историй, рассказанных людьми, которые превращают небольшие стартапы в успешные компании.

Их опыт и cоветы будут полезны каждому, кто задумывается об открытии своего дела. Для старта необходимы некоторые предварительные условия: идея, немного денег и, что самое важное, желание начать Фред ДеЛюка Основатель Subway Подписка на уведомления о новых статьях Подписаться Мне не интересно

23 мая 2020 Невнимательная проверка партнеров может привести к большим финансовым потерям, покупке некачественного товара или пропаже заказчика перед исполнением обязательств. Кроме того, налоговая инспекция применяет штрафные санкции к предпринимателям, которые недостаточно тщательно проверяли контрагентов.

Предприниматели и юристы объясняют, какие бесплатные сервисы можно использовать для проверки благонадежности партнера, какие документы у него можно требовать и на что обращать внимание при переговорах.

1. Перед обсуждением сделки попросите партнера показать документы Если партнер — юридическое лицо:

  1. решение или Протокол о назначении руководителя;
  2. устав с отметкой налогового органа;
  3. решение или Протокол о создании;
  4. свидетельство ОГРН и о постановке на налоговый учет, а для компаний, созданных после января 2017 года, — Лист записи ЕГРЮЛ.

Если партнер — индивидуальный предприниматель:

  1. свидетельство ОГРНИП и о постановке на налоговый учет, а для ИП, зарегистрированных после января 2017 года, — Лист записи ЕГРИП.

Для всех:

  1. годовую бухгалтерскую
  2. справку об отсутствии задолженности по налоговым платежам;
  3. информацию о штатной численности сотрудников;

Бесплатная консультацияЮриста:По любым вопросам

Пример: Набрал займов в МФО из-за ремонта квартиры и лечения болезни.

Поздно понял что это неподъемные займы для меня.

Звонят, угрожают различными способами воздействия. Как быть? Москва Санкт-Петербург Нажимая кнопку ОТПРАВИТЬ, вы принимаете условия Отправить Отправить

Правительства Москвы

Министерства юстицииРоссийской Федерации

Роспотребнадзора Последние вопросы Полное комплексное обслуживание С момента обращения к нам и до полного решения вопроса мы готовы сопровождать своих клиентов, оказывая им необходимые услуги и консультации.

Бесплатный детальный анализ ситуации Наши специалисты детально изучат Вашу ситуацию, ознакомятся со всеми имеющимися документами, составят четкую картину проблемы. Работа на результат Мы заинтересованны в успехе Вашего дела!

Ваши победы — наши победы. Мы ориентированные исключительно на результат. Составление документов При необходимости юристы нашей компании возьмут на себя составление всех необходимых документов, для положительно решения дела. Бесплатная проработка вариантов Только после детального анализа имеющихся документов, погружения в сложившуюся ситуацию – мы сможем проработать пути решения и целесообразность их применения.
Подача документов Берем все на себя.

Составление. Сбор необходимого пакета документов.

Подача в инстанции. Отслеживание.

Контроль каждого движения дела.

Всегда есть вероятность, что клиенту не нужно идти в суд или составлять претензию и иные документы, так как перспективы выиграть нет и клиент зря потратит время и деньги, хуже того, усугубит свое положение.

Именно по этому юристы нашей компании сначала делают бесплатный анализ ситуации, изучают имеющиеся документы, и только после этого предлагают пути решения, если они имееются. Почему

Как проверять контрагентов

Фирма может внешне выглядеть благополучно, иметь красивый офис и вежливый отдел продаж, а внутри там огромные долги, суды и директор в бегах.

Алена Ива юристА если вы принимаете к вычету НДС, вам налоговая может устроить вырванные годы только за то, что контрагент покажется ей каким-то неблагонадежным.Поэтому контрагентов надо проверять.

Вот как это делать.Сразу оговорюсь: есть 16 способов проверить контрагента по разным базам, сайтам и сервисам, и если пользоваться всеми, то это будет стоить времени. С другой стороны, прошедший все 16 шагов контрагент — это золото.

Если вы начали проверку, и первые же пять этапов оказались провальными, можно сразу отказывать этому контрагенту — маловероятно, что дальше вы найдете что-то хорошее.

  • Если у вашего контрагента должна быть лицензия на осуществление деятельности, проверить ее действительность.
  • Проверить, не массовый ли адрес у контрагента.
  • Изучить бухгалтерскую отчетность контрагента. Это покажет, прибыльный ли у него бизнес.
  • Если со стороны контрагента договор собирается подписывать человек с нотариальной доверенностью, уточнить, не истек ли ее срок.
  • Проверить, не внесен ли контрагент в реестр недобросовестных поставщиков.
  • Проверить, не вносит ли контрагент изменения в ЕГРЮЛ.
  • Поискать контрагента в базе судебных приставов.
  • Запросить у потенциального контрагента копии основных документов.
  • Получить актуальную выписку из Росреестра.
  • Проверить контрагента в картотеке арбитражных дел.
  • Проверить паспорт руководителя или ИП на действительность.
  • Проверить, не дисквалифицирован ли директор.
  • Проверить, не банкрот ли контрагент.
  • Проверить, не исключен ли контрагент из ЕГРЮЛ.
  • Посмотреть, не номинальный ли директор.
  • Уточнить, какой бизнес ведет контрагент: малый или средний. Это покажет уровень оборотов фирмы и количество сотрудников в организации.

Недобросовестные компании очень хорошо умеют изображать благонадежность.

Как проверить наличие кредитов

Содержание Эти данные собираются банками и микрофинансовыми компаниями, после чего передаются в БКИ (Бюро кредитных историй).

Для этого требуется согласие заемщика, которое учреждения получают при оформлении договора. В БКИ всегда можно найти информацию следующего характера о ком угодно:

  1. информация от сотовых операторов о наличии долгов;
  2. наличие задолженностей по решению суда.
  3. результаты заявок в банки с решениями;
  4. были ли просрочки по займам;
  5. есть ли у человека кредит;

Кредитная история необходима, в первую очередь, банкам. С ее помощью они могут узнать, есть ли кредиты на человеке, сколько их, как они выплачивались и так далее.

И, исходя из этого, принимать решение о выдаче/невыдаче займа. Зачем нужна кредитная история? Это инструмент, с помощью которого банк может проверить лояльность, платежеспособность и честность заемщика. Если вы просчитались, придется ждать минимум 10 лет, чтобы какой-нибудь банк согласился дать вам шанс.
Способы проверки наличия кредитов Кредитная история – строго конфиденциальная информация.

Её никогда не сможет получить человек, который не относится к ней вообще. Придется пройти идентификацию, чтобы узнать собственные долги (или их отсутствие), и доказывать, что это действительно вы, а не кто-либо ещё.

Онлайн К сожалению, в онлайн-режиме проверить кредитную историю труднее всего. Чтобы иметь возможность сделать это, нужно будет знать свой «код субъекта кредитной истории». Он формируется банком или финансовым учреждением при первом обращении.

То есть только в том случае, если кредит уже был взят.

Приведем живой пример. Этот способ подходит, если я точно знаю, что на меня был оформлен заём. То есть, я хочу узнать, какие кредиты на меня оформлены, и всю информацию о них.

› Последние статьи › Банковские продукты › Как проверить есть ли кредит на человеке?

11.01.2018 Анастасия Ангерер статьи

  1. 1.1 Зачем нужна кредитная история?
  2. 1 О кредитной истории
    • 1.1 Зачем нужна кредитная история?

Проверяем контрагента перед заключением договора.

Активная проверка

Фото Бориса Мальцева, Клерк.Ру Продолжаем тему проверок по контрагентам (для подтверждения их правоспособности, деловой репутации и финансово-материального обеспечения). В прошлой статье мы говорили о фоновых проверках. А сейчас рассмотрим особенности проведения активных проверок.

Активная проверка проводится с истребованием документов и информации у контрагента, его контрагентов или государственных ведомств.

1. Путем запроса у контрагента заверенных копий документов:

  1. свидетельства о регистрации в ЕГРЮЛ или ЕГРИП (письмо Минфина России № 03-02-07/1-340 от 6 июля 2009 г.);
  2. паспортов руководителя (индивидуального предпринимателя) и лиц, уполномоченных на заключение договора и подписание сопутствующих документов (в частности, счетов-фактур при их выставлении контрагентом);
  3. свидетельства о постановке на налоговый учет (присвоении ИНН) (письмо Минфина России № 03-02-07/1-340 от 6 июля 2009 г.);
  4. выписки из ЕГРЮЛ с данными о единоличном исполнительном органе (для организаций);
  5. приказов о приеме на работу уполномоченных сотрудников контрагента (трудовых книжек, справок о занимаемой должности и т.д.);
  6. документа, подтверждающего основания для нахождения по юридическому и фактическому адресу, другим адресам (нахождения складов, производственных помещений и т.д.), – договора аренды, пользования помещением и т.д.;
  7. устава (для организаций);
  8. доверенности на представление интересов контрагента (на заключение договора, подписание определенных документов) (письмо Минфина России № 03-02-07/1-340 от 6 июля 2009 г.).

Цель проверки: отказ потенциального контрагента, претендующего на заключение крупной сделки, предоставить такие документы может свидетельствовать:

  1. о повышенном риске неисполнения им своих обязательств;
  2. о том, что от лица реального контрагента могут действовать не

Как узнать есть ли кредит на юрлицо

  1. Попросить записи с камер наблюдения, на которых виден «заёмщик»;
  2. Полиции могут понадобиться доказательства непричастности «заёмщика» к кредиту. Здесь-то и понадобятся экспертиза и записи с камер наблюдения.
  3. Дождаться, пока служба безопасности банка и полиция проведут собственные расследования.
  4. Получить документ о принятии заявления со всей сопутствующей информацией;
  5. Отправиться в полицию и подать заявление о мошенничестве, подробно описав ситуацию. Если ранее вы теряли паспорт, то желательно приложить соответствующие документы;
  6. После получения пакета документов по кредиту составить претензию о незаконности кредитования;
  7. Создать запрос в банк и потребовать в нем предоставить копии документов по кредиту;
  8. Провести почерковедческую экспертизу, сравнивая свой почерк и почерк мошенника на документах;

Инфо Чтобы проверить свою кредитную историю через НБКИ, надо:

  • Перейти на сайт https://www.nbki.ru;
  • Отыскать бланк для проверки кредитной истории (или скачать его );
  • Распечатать бланк, заполнить его;
  • Выбрать раздел «Услуги для заёмщиков»;
  • Обратиться к нотариусу для заверения подписи;
  • Найти раздел «Получить все сведения о вас, хранящиеся в нашем бюро»;
  • Отправить бланк по почте по адресу 121069, г.

    Москва, Скатертный переулок, д.20, строение 1;

  • Ждать, пока придет ответ.

Обычно Национальное бюро кредитных историй отвечает в течение трех рабочих дней с момента получения письма. То есть, с учетом скорости работы почты, ждать придется от недели до месяца. Также можно проверить кредиты по паспорту при помощи телеграммы.

Наша компания обладает очень

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Коммерческая безопасность — одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса.

Для этого не нужны нотариус и бланк. Важным моментом в предоставлении такой информации по предприятиям и их руководству является их точность и актуальность. Мы собрали лучших специалистов своей сферы и готовы прийти Вам на помощь в любой, даже самой трудной ситуации.

Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

  1. подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,
  2. перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
  3. заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
  4. а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента. Слепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

  1. риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
  2. риск банкротства или ликвидации должника;
  3. риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
  4. риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.
  5. риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия. Проверка платежеспособности контрагента заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.Изучаем учредительные документы Устав,

Как проверить ООО на долги?

› › › В нынешних сложных экономических условиях необходимо уделять все больше внимание рискованности финансовых сделок, ведь необдуманные решения могут серьезно ударить по стабильности коммерческого предприятия.

Сейчас лишь малое количество компаний решается на сотрудничество с контрагентом без предоставления с его стороны финансовых гарантий. Большинство организаций предпочитают проводить тщательную проверку деятельности как новых, так и старых контрагентов. По этой причине крайне важно знать о том как проверить ООО на наличие долгов, а также каким образом возникают задолженности у юрлиц.

Многие предприятия в целях проверки благонадежности своего потенциального партнера (ООО или ИП) хотят получить информацию о том, как узнать его задолженность по налогам.

Прежде всего необходимо понимать, что чаще всего возникают в ходе ведения хозяйственной деятельности.

Подобные финансовые обязательства компаний делятся на:

  1. долги перед государственным бюджетом и различные внебюджетными фондами;
  2. задолженность по займам от контрагентов;
  3. долги перед сотрудниками компании.
  4. задолженность по банковским кредитам;

Можно наглядно увидеть то, что все финансовые обязательства коммерческих структур разделяются в зависимости от источника их появления.

Исходя из этого, для проверки контрагента на наличие долгов необходимо обращаться за получением такой информации в соответствующие инстанции и предприятия.

Кроме того, важно проверить налоговую задолженность юридического лица для получения более полной картины относительно его финансовой стабильности и платежеспособности.

Наличие различных долгов у компании можно обнаружить в отчетности ее бухгалтерии.

В данном случае стоит учесть тот факт, что в случае подготовки организации к продаже бухгалтерия сможет утаить все имеющиеся финансовые обязательства.

По этой причине использовать подобный метод не очень разумно.

Необходимо провести более глубокий анализ всей финансовой документации предприятия.

yurburo61.ru

Это – проделки мошенников, которые каким-то образом получили доступ к паспорту человека (или его копии) и решили обогатиться. Что же делать в этом случае и как решать проблему?

Как мошенники могут взять на вас кредит К сожалению, условия взятия кредитов в некоторых финансовых учреждениях позволяют как бы случайно оформить заём на чужой паспорт. При этом будет требоваться оригинал и ксерокопия.

Это проблема, которая может поджидать любого человека. Поскольку для взятия кредита иногда достаточно лишь паспорта и более-менее похожей внешности, то есть риск оказаться должным. Причем не банку (там не всегда одобряют даже реальным владельцам документов), а микрофинансовым компаниям, что намного хуже.

Какие есть варианты:

  1. приехать в офис приёма субъектов в Москве (адрес: Нововладыкинский проезд, д. 8, стр. 4, подъезд 1, 5 этаж, офис 517).
  2. узнать, какой банк предоставляет услуги по получению кредитной истории, и запросить ее через это учреждение;
  3. прийти в организации-партнеры НБКИ;

Первые два способа потребуют наличия денег.

Более того, иногда можно встретить недобросовестных работников финансовых учреждений. У них есть доступ ко всему необходимому, чтобы провернуть преступление. И достаточно простой копии паспорта.
Даже если вы впервые в жизни делаете запрос. Поскольку плата будет не за информацию, а за услугу.

Можно ли проверить чужую кредитную историю? Да, можно. Но только в том случае, если владелец этой кредитной истории готов дать разрешение на проверку. Чтобы сделать запрос, нужно получить нотариально заверенную доверенность от владельца КИ, а также запомнить его «код субъекта кредитной истории».

После чего отправить запрос в БКИ любым из вышеперечисленных способов. При этом не забыв приложить доверенность.

Re: Как проверить юр.лицо на наличие кредитов и обременений на имущество? Артист Пишет: Получить копию баланса с отметкой налоговой о принятии. только если добровольно дадут.

#7 IP/Host: 80.249.176. Дата регистрации:

Как проверить платежеспособность контрагента

/ / 20.03.2018 161 Views 25.03.2018 25.03.2018 25.03.2018 При этом рассматриваются соответствующие бухгалтерские счета, характеризующие:

  1. фонд оплаты труда (при этом соответствующая сумма делится на количество работников для определения «выплат в конвертах»);
  2. наличие или отсутствие задолженности перед бюджетом;
  3. проведение расчетов с учредителями.
  4. выручку;

Чтобы провести проверку платежеспособности качественно и достоверно оценить финансовое состояние Вашего контрагента, эксперты изучают документацию за несколько отчетных периодов.

Только сопоставив наличие и отсутствие убытков в отчетном и предшествующих ему периодах, можно точно оценить рентабельность бизнеса. Инфо Содержание отчета о платежеспособности контрагента Итогом проверки финансовой состоятельности контрагента является отчет, содержащий сведения:

  1. о репутации его в СМИ;
  2. о принципах решения им внутрикорпоративных проблем;
  3. о наличии обвинений в отмывании денег, взяточничестве и т.п.
  4. о наличии судебных разбирательств и споров с госорганами;
  5. о принципах построения контрагентом деловых отношений;
  6. о рисках работы с ним;
  7. об опыте других компаний при работе с ним;
  8. о финансовом положении будущего партнера;

Перечень вопросов, по которым составляется отчет о финансовой состоятельности контрагента после всесторонней проверки, ограничен исключительно желанием наших заказчиков.

Внимание Предоставляемый отчет максимально стандартизован и структурирован для обеспечения легкой читаемости и понимания.

Многие задаются вопросом: «В чем заключается проверка контрагентов?

И как это сделать с наименьшей потерей времени, сил и средств?». В данной статье мы решили сформировать перечень бесплатных интернет ресурсов, различных сервисов и баз данных, которые помогут получить примерное представление о компании, оценить степень риска при взаимодействии с тем или иным контрагентом, проверить порядочность партнера.

Как банки проверяют заёмщиков

После того, как потенциальный заёмщик оформляет кредитную заявку, банк начинает тщательную проверку, которая называется андеррайтинг или скоринг.Проверка компьютеромСкоринговая система — это компьютерная программа, которая обрабатывает данные заёмщика и выдаёт решение по выдаче кредита.

Система учитывает, есть ли у заёмщика недвижимое имущество, автомобиль, получал ли он высшее образование, сколько лет работает на текущем месте и т.д. Конечно, последнее слово остаётся за менеджером, а не за машиной, но в большинстве случаев решения принимаются автоматически.Хотя есть несколько организаций, в которых скоринг осуществляется вручную, т.е.

решение полностью зависит от сотрудника банка.Кредитная историяБанки в обязательном порядке проверяют кредитную историю заёмщика.

Для этого сотрудники делают запрос в Бюро кредитных историй, где собирается информация от всех кредитных организаций, в том числе и в сфере микрокредитования.

Если у заёмщика слишком много действующих кредитов, или он проявил себя, как неплательщик в прошлом, банк с большой вероятностью откажет в оформлении нового займа.Проверка документовПосле одобрения заявки банк просит клиента предоставить пакет документов (для каждого кредита он свой). Например, для потребительского кредита обычно достаточно паспорта и справки о доходах, для кредитной карты паспорта и пенсионного или водительского удостоверения, а вот для ипотеки пакеты документов более внушительные.

Юристы банка проверяют подлинность всех документов и справок.

Сотрудники банка могут позвонить заёмщику домой или на работу, чтобы проверить информацию в анкете. Если у вас есть супруг/супруга, банк может позвонить ему/ей, чтобы согласовать выдачу кредита, ведь по закону имущество (в том числе и долги) мужа и жены считаются общими. При выдаче крупного займа банк может также учитывать, выплачиваете ли вы алименты, ухаживаете ли за недееспособными родственниками, насколько рискованная у вас профессия, как часто вы меняете работу и т.д.

Поэтому конечное

Проверяем онлайн, есть ли кредиты на человеке?

Стать должником финансовых организаций могут не только «злоупотребители» кредитов и займов, но и любой из нас. Стоит время от времени задумываться над вопросом, как проверить, есть ли кредит на человеке.

Регулярный мониторинг своей репутации в глазах банков исключит непредвиденные звонки от коллекторов с просьбой рассчитаться со странными долгами.CодержаниеВозникнуть долговые обязательства могут в следующих случаях:

  1. при потере документов, по которым мошенники могут оформить займы;
  2. при дозволении владеть посторонним людям вашим паспортом;
  3. при неполном погашении прошлых кредитов, на остаточные копейки набегают пени, штрафы, сумма растет с каждым днем, и т.д.

На сегодняшний день многие кредиторы настолько упростили процесс получения ссуд, что для оформления договора достаточно одного документа – паспорта. Этот факт увеличивает риск появления «левых» долгов.

Но перечисленные случаи говорят о том, что задолженность появляется не только из – за вмешательства сторонних лиц, но и по причине отсутствия личного контроля в погашении обязательств самим заемщиком. Всегда надо быть начеку.Проверить есть ли долги на конкретном человеке – значит получить, изучить кредитную историю субъекта.Кредитная история – основной источник данных о ссудных договорах и фактическом исполнении обязательств по ним со стороны заемщика.

КИ показывает:

  1. результаты поданных заявок в банковские учреждения (за последние 10 лет);
  2. уровень кредитоспособности заемщиков.
  3. наличие / отсутствие действующих ссуд на человеке;
  4. просрочки, пени, штрафы, судебные разбирательства по обязательствам;

Факт! Ни один банк не предоставит потенциальному клиенту займ без скоринговой оценки его кредитной истории.Отсюда понятна важность вопроса, как проверить, есть ли кредиты на человеке, для граждан, кому не безразлична собственная репутация.О том, как исправить КИ читайте

В ответе за того парня: проверка контрагентов по-новому

А что, ФНС — молодец!

Это надо так хитро придумать — за каких-то несколько лет создать такую систему налогового контроля – где все следят за всеми.Встроены в систему контроля банки и финансовые компании. Аудиторы и нотариусы получили методику по выявлению неблагополучных клиентов.

Юридические и бухгалтерские фирмы тоже обязаны участвовать. Проявлять бдительность — выявлять подозрительных, пресекать незаконные действия и сообщать куда следует.

За бездействие — прилетит ответственность. Но самый гениальный ход – это проверка бизнеса самим же бизнесом!Речь о проверке потенциальных контрагентов, которая — по новым правилам — стала обязанностью. Причем с суровой платой за неисполнение – 1) обвинение в соучастии и 2) отказ в уменьшении налоговой базы при расчете налогов.В соответствии с новыми правилами проверки — привычная тактичная должная осмотрительность трансформировалась в жесткий контроль.Вопрос важный.

И статья получилась большая. Разделила ее на две части.Итак, часть первая.С 2017 года в налоговом праве действуют антиуклонительные нормы, введенные поправками в Налоговый кодекс общеизвестной статьей 54.1.Из логики статьи 54.1 Налогового кодекса следуют три основных правила налоговой безопасности:Первое.

Не допускать искажений отчетности.

(доказательство отсутствия умысла).Второе. Подтверждать деловую цель сделки и просчитывать ее экономическую суть. Неуплата налогов не должна быть основной целью действий налогоплательщика.Третье.

Сделка должна быть реальна и исполнена лицом, с которым заключен договор.

Или иным лицом, которому было передано обязательство по договору или закону.Первые два правила по сути это отказ от агрессивных схем минимизации. Налоговая оптимизация – как цель вне закона!А третье правило направлено на то, чтобы пресечь взаимодействие бизнеса с фирмами- однодневками и «техническими» посредниками.Поэтому вопрос коммерческой осмотрительности в выборе контрагентов актуален и важен.